來源：猛獸財(cái)經(jīng) 作者：猛獸財(cái)經(jīng)

猛獸財(cái)經(jīng)核心觀點(diǎn)：

1、花旗集團(tuán)近期已經(jīng)將美國銀行的目標(biāo)價(jià)上調(diào)至54美元。

2、特朗普任期內(nèi)的放松管制預(yù)計(jì)將有利于美國銀行的監(jiān)管格局。

3、猛獸財(cái)經(jīng)對美國銀行股價(jià)的技術(shù)分析：看好美國銀行前景的投資者可以在當(dāng)前價(jià)格建立多頭頭寸，或者等待其股價(jià)回調(diào)到接近42美元時(shí)再增加多頭頭寸。

2024年11月8日，花旗集團(tuán)(C)的分析師已經(jīng)將美國銀行(BAC)的評級從“中性”上調(diào)至“買入”，并將其目標(biāo)價(jià)從46美元上調(diào)至54美元。

對有利的監(jiān)管和利率環(huán)境的預(yù)期推動了花旗集團(tuán)對美國銀行評級的上調(diào)，給出的最新目標(biāo)價(jià)也表明美國銀行的股價(jià)可能還會上漲20%。

花旗集團(tuán)的分析師表示，美國銀行與行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者摩根大通(JPM)之間的估值差距正在擴(kuò)大。

美國銀行的隱含股本成本目前為10.2%，明顯高于摩根大通的8.7%，這為美國銀行投資者創(chuàng)造了一個有吸引力的風(fēng)險(xiǎn)/回報(bào)機(jī)會，特別是如果隱含股本成本下降的話。

花旗集團(tuán)的分析師預(yù)計(jì)，在固定利率資產(chǎn)和到期掉期的支撐下，到2026年，美國銀行的凈息差可能會提高到2.14%，這將支持其收益增長。

特朗普第二任期下的放松管制前景

在特朗普再次當(dāng)選美國總統(tǒng)后，包括美國銀行在內(nèi)的的銀行股獲得了吸引力。

華爾街分析師預(yù)計(jì)，特朗普政府將減輕監(jiān)管負(fù)擔(dān)，美國銀行等銀行股可能會因資本要求降低而受益。

此外，債券收益率上升和利率上升也可能提振美國銀行的業(yè)績，尤其是在商業(yè)貸款和財(cái)富管理部門。

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在這種情況下，美國銀行等銀行股的業(yè)績可能會加速增長。

瑞銀(UBS)的一份報(bào)告指出，減少監(jiān)管將增強(qiáng)銀行的運(yùn)營靈活性，使它們在未來幾年的表現(xiàn)出色。

美國銀行第三季度的財(cái)務(wù)業(yè)績

美國銀行第三季度的財(cái)務(wù)業(yè)績非常穩(wěn)健，每股收益為0.81美元，超過了分析師的預(yù)期(預(yù)期為0.78美元)，收入達(dá)到了253億美元，同比增長了1%（主要由全球市場和全球財(cái)富與投資管理部門貢獻(xiàn)的）。

全球市場部門的銷售和交易收入在第三季度同比增長了12%，達(dá)到49億美元。

美國銀行的凈利息收入也非常穩(wěn)定（第三季度保持在141億美元），與第二季度的139億美元相比略有上升，但由于存款成本上升，較去年同期下降了3%。

盡管信貸損失撥備在第三季度增加到了15.4億美元，但美國銀行在高利潤領(lǐng)域的表現(xiàn)仍然使其保持著穩(wěn)定的盈利勢頭。

監(jiān)管審查增加了一些小挑戰(zhàn)

美國銀行披露，其正在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)就反洗錢和制裁合規(guī)計(jì)劃進(jìn)行討論。

消費(fèi)者金融保護(hù)局也對美國銀行的Zelle交易處理行為展開了調(diào)查，暗示可能采取執(zhí)法行動。

雖然這些監(jiān)管挑戰(zhàn)可能會增加其監(jiān)督和合規(guī)成本，但美國銀行預(yù)計(jì)不會對其財(cái)務(wù)產(chǎn)生產(chǎn)生重大影響。

即使在監(jiān)管審查期間，美國銀行的基本業(yè)務(wù)也很穩(wěn)健，這主要得益于其消費(fèi)者銀行、財(cái)富管理和企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的強(qiáng)勁。

美國銀行股價(jià)技術(shù)分析

自2023年11月以來，美國銀行的股價(jià)經(jīng)歷了一輪強(qiáng)勁的上漲，從25美元上漲到了目前的近46美元左右。尤其是在最近公布第三季度財(cái)報(bào)后，這種上漲勢頭進(jìn)一步加劇。

考慮到這種強(qiáng)勁的上漲勢頭，猛獸財(cái)經(jīng)認(rèn)為，看好美國銀行前景的投資者可以在當(dāng)前價(jià)格建立多頭頭寸，或者等待其股價(jià)回調(diào)到接近42美元時(shí)再增加多頭頭寸。

并且在任何一種情況下，都可以在100日移動均線處設(shè)置跟蹤止損，并在上漲趨勢持續(xù)的情況下持續(xù)。

而看空該股的投資者必須避免在當(dāng)前價(jià)格做空該股。只有當(dāng)股價(jià)跌破41.11美元的近期波動低點(diǎn)時(shí)，才可以考慮做空。

需要更多、更詳細(xì)的關(guān)于美國銀行的基本面和技術(shù)分析，或者需要我們1對1的深度分析，請關(guān)注和聯(lián)系猛獸財(cái)經(jīng)。

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